1. Kirish

888Starz kompaniyasi «Mijozni bilish» (KYC – Know Your Customer) jarayonlari bo‘yicha xalqaro standartlarga qat’iy rioya qiladi. Ushbu siyosat foydalanuvchilarni identifikatsiya qilish va tasdiqlash, moliyaviy operatsiyalarning shaffofligini ta’minlash va firibgarlik faoliyatining oldini olishga qaratilgan. KYC siyosati mijozlarni himoya qilish va normativ talablarga rioya qilishda muhim rol o‘ynaydi.

2. KYC siyosatining maqsadlari

888Starz KYC siyosati quyidagi maqsadlarga qaratilgan:

  • Platformadan pul yuvish va noqonuniy faoliyatni moliyalashtirish uchun foydalanishni oldini olish.
  • Foydalanuvchilarning xavfsizligini ta’minlash va ularning ma’lumotlarini himoya qilish.
  • Qonunchilik va xalqaro standartlarga rioya qilishni nazorat qilish.
  • Shubhali tranzaksiyalar va akkauntlarni aniqlash.
  • Voyaga yetmagan shaxslar va taqiqlangan shaxslarga platformaga kirishni cheklash.

3. Mijozlarni identifikatsiya qilish va tasdiqlash tartibi

3.1. Akkauntni ro‘yxatdan o‘tkazish

Akkaunt yaratish jarayonida foydalanuvchilar quyidagi dolzarb va aniq ma’lumotlarni taqdim etishlari shart:

  • To‘liq ism va familiya.
  • Tug‘ilgan sana (foydalanuvchining mamlakati qonunchiligiga ko‘ra voyaga yetganlik sharti bilan).
  • Elektron pochta manzili va telefon raqami.

3.2. Shaxsni tasdiqlash

Kompaniya foydalanuvchilardan quyidagi shaxsni tasdiqlovchi hujjatlarni yuklashni talab qiladi:

  • Pasport yoki milliy ID karta.
  • Haydovchilik guvohnomasi.
  • Doimiy yashash guvohnomasi (chetel fuqarolari uchun).
  • Shaxsni tasdiqlovchi boshqa hujjatlar.

3.3. Yashash manzilini tasdiqlash

Tasdiqlash jarayonini yakunlash uchun foydalanuvchilar quyidagi hujjatlarni taqdim etishlari lozim:

  • Bankdan chiqarilgan hisob qaydnomasini.
  • 3 oydan ortiq bo‘lmagan kommunal to‘lov kvitansiyasini.
  • Ijara shartnomasi yoki boshqa manzilni tasdiqlovchi hujjat.

3.4. To‘lov usullarini tasdiqlash

Foydalanuvchilar faqat o‘z nomiga ro‘yxatdan o‘tgan to‘lov usullaridan foydalanishlari mumkin. Agar foydalanuvchi bank kartalari yoki elektron hamyonlardan foydalansa, quyidagi ma’lumotlar talab qilinishi mumkin:

  • Bank kartasining fotosurati (CVV kod va kartaning ba’zi raqamlari yopilgan holda).
  • To‘lov tizimining hisob qaydnomasidan skrinshot.

4. Tranzaksiyalarni tekshirish va monitoring qilish

888Starz doimiy ravishda tranzaksiyalar faoliyatini kuzatib boradi, jumladan:

  • Foydalanuvchilarning xatti-harakatlarini shubhali operatsiyalar bo‘yicha tahlil qilish.
  • To‘lov ma’lumotlarining muvofiqligini tekshirish.
  • Mijozlarning moliyaviy operatsiyalariga qarab risk darajasini baholash.

Agar g‘ayrioddiy tranzaksiyalar yoki ma’lumotlardagi nomuvofiqliklar aniqlansa, kompaniya quyidagilarni amalga oshirish huquqini o‘zida saqlab qoladi:

  • Qo‘shimcha hujjatlar talab qilish.
  • Foydalanuvchi akkauntini vaqtincha bloklash.
  • Noqonuniy faoliyat aniqlangan taqdirda regulyator organlarga ma’lumot berish.

5. Cheklovlar va taqiqlar

KYC siyosati doirasida 888Starz quyidagi cheklovlarni joriy qiladi:

  • Anonim yoki uchinchi shaxslarning to‘lovlarini amalga oshirish taqiqlanadi.
  • Ro‘yxatdan o‘tish ma’lumotlari mos kelmasa, xizmat ko‘rsatish rad etilishi mumkin.
  • KYC jarayonidan o‘tishdan bosh tortgan foydalanuvchilar platformadan foydalana olmaydilar.

6. Ma’lumotlarni himoya qilish va maxfiylik

Kompaniya shaxsiy ma’lumotlarni himoya qilish choralariga qat’iy rioya qiladi. Barcha taqdim etilgan ma’lumotlar shifrlangan holda saqlanadi va faqat identifikatsiya va monitoring maqsadida ishlatiladi.

7. Xulosa

KYC jarayoni platformaning xavfsizligi va foydalanuvchilarni himoya qilishning ajralmas qismi hisoblanadi. Foydalanuvchilar firibgarlikning oldini olish, moliyaviy operatsiyalarning shaffofligini ta’minlash va xalqaro standartlarga rioya qilish uchun verifikatsiyadan o‘tishlari shart.