1. Kirish

888Starz kompaniyasi xalqaro pul yuvishga qarshi kurash (AML – Anti-Money Laundering) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash (CFT – Counter Financing of Terrorism) standartlariga qat’iy rioya qiladi. Biz barcha moliyaviy operatsiyalarda shaffoflik, qonuniylik va halollik tamoyillariga amal qilamiz. Ushbu AML siyosati platformamizning noqonuniy moliyaviy sxemalar uchun ishlatilishining oldini olish, mijozlarni himoya qilish va normativ talablarni bajarilishini ta’minlashga yo‘naltirilgan.

2. AML siyosatining maqsadlari va tamoyillari

888Starz AML siyosati quyidagi asosiy maqsadlarni ko‘zlaydi:

  • Pul yuvish va jinoyatchilik faoliyatini moliyalashtirish uchun platformadan foydalanishning oldini olish.
  • Xalqaro va milliy normativ-huquqiy aktlarga muvofiqlikni ta’minlash.
  • Shubhali tranzaksiyalar va harakatlarni aniqlash va ular bo‘yicha hisobot berish.
  • Halol mijozlar va platformani potensial xavflardan himoya qilish.
  • «Mijozni bilish» (KYC – Know Your Customer) tamoyillarini qo‘llab-quvvatlash.

3. Mijozlarni identifikatsiya qilish dasturi (KYC)

«Mijozni bilish» (KYC) dasturi – AML siyosatining asosiy elementlaridan biri bo‘lib, foydalanuvchilarni identifikatsiya qilish va tasdiqlashga yo‘naltirilgan. Barcha mijozlar ro‘yxatdan o‘tish va platformadan foydalanish jarayonida aniq va to‘g‘ri ma’lumotlarni taqdim etishlari shart.

3.1. Shaxsni tasdiqlash

Ro‘yxatdan o‘tish va moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishdan oldin mijozlar quyidagilarni taqdim etishlari shart:

  • To‘liq ism va familiya.
  • Tug‘ilgan sana (voyaga yetganlikni tasdiqlash).
  • Shaxsni tasdiqlovchi hujjat (pasport, milliy ID karta, haydovchilik guvohnomasi).
  • Yashash manzili (bankdan chiqarilgan ma’lumotnoma yoki kommunal to‘lovlar orqali tasdiqlangan).

3.2. To‘lov ma’lumotlarini tasdiqlash

Mijozlar faqat o‘z nomiga ro‘yxatdan o‘tgan to‘lov usullaridan foydalanishlari kerak. 888Starz anonim yoki uchinchi tomon hisoblaridan moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishni taqiqlaydi.

3.3. Mijoz faoliyatini monitoring qilish

Barcha tranzaksiyalar va foydalanuvchi harakatlari quyidagi shubhali faoliyatlar bo‘yicha tahlil qilinadi:

  • G‘ayrioddiy yirik depozitlar yoki o‘yin faoliyatisiz tez-tez bajariladigan operatsiyalar.
  • Bir nechta to‘lov usullaridan foydalanish.
  • Mablag‘larni kiritilgan manbalarga mos kelmaydigan hisob raqamlariga chiqarish urinishlari.
  • Uchinchi shaxslar orqali mablag‘ kiritish va chiqarish.

4. Shubhali tranzaksiyalar

888Starz kompaniyasi mijozlarning moliyaviy operatsiyalarini tahlil qiladi va quyidagi hollarda:

  • Shaxsni va mablag‘lar manbasini tekshirish uchun qo‘shimcha hujjatlar talab qiladi.
  • Ichki tergov yakunlanmaguncha mijoz hisobini vaqtincha bloklaydi.
  • Noqonuniy faoliyat aniqlangan taqdirda tegishli davlat organlariga ma’lumot beradi.

5. Cheklovlar va taqiqlar

AML siyosatiga rioya qilishni ta’minlash maqsadida 888Starz quyidagi cheklovlarni joriy qiladi:

  • Anonim to‘lov usullaridan va tasdiqlanmagan kriptovalyutalardan foydalanish taqiqlanadi.
  • Mablag‘larni faqat avval depozit kiritilgan hisob raqamlariga chiqarish mumkin.
  • Uchinchi shaxslar orqali amalga oshiriladigan operatsiyalar taqiqlanadi.
  • Mijozlar aniq va ishonchli ma’lumotlarni taqdim etishlari shart, soxta hisoblarni ishlatish taqiqlanadi.

6. Nazorat organlari bilan hamkorlik

888Starz davlat va xalqaro tartibga soluvchi organlar bilan AML masalalari bo‘yicha faol hamkorlik qiladi. Zarur bo‘lgan hollarda, kompaniya tegishli organlarga mijozlarning shubhali harakatlari bo‘yicha talab qilingan barcha ma’lumotlarni taqdim etadi.

7. Xulosa

Biz pul yuvishga qarshi kurash bo‘yicha qat’iy standartlarga rioya qilamiz va platformamiz xavfsizligini ta’minlash uchun barcha zarur choralarni ko‘ramiz. Har bir mijoz AML siyosatiga rioya qilishi shart, bu qoidalarga amal qilmaslik akkauntning bloklanishiga va ma’lumotlarning huquq-tartibot organlariga topshirilishiga olib kelishi mumkin.